Vous gérez votre entreprise. On gère votre patrimoine.
En tant qu'entrepreneur, vous créez de la valeur chaque jour. Mais votre patrimoine personnel mérite lui aussi une stratégie — indépendante, sans conflit d'intérêt, adaptée à votre statut fiscal.
Portefeuille multi-actifs
Actions · ETF · Crypto · Private Equity
Pourquoi les entrepreneurs sont souvent mal accompagnés
Trois obstacles récurrents qui freinent la croissance de votre patrimoine personnel
Vous n'avez pas le temps
Entre la gestion quotidienne de votre activité, vos clients et vos équipes, votre patrimoine personnel passe au second plan. Chaque mois sans stratégie claire, c'est de la performance perdue.
Vos conseillers bancaires ne sont pas indépendants
Votre banquier vous oriente vers des produits maison chargés en frais et rémunérateurs pour lui. Il ne peut pas vous donner un avis vraiment objectif sur votre situation patrimoniale.
La fiscalité de l'entrepreneur est complexe
Dividendes, rémunération de gérant, holding patrimoniale, PER, arbitrage entre IS et IR… Les leviers fiscaux sont nombreux mais méconnus. Sans accompagnement expert, vous payez trop d'impôts.
Un accompagnement taillé pour votre réalité d'entrepreneur
Nous connaissons les spécificités fiscales et patrimoniales des dirigeants. Notre accompagnement va au-delà du simple portefeuille boursier : nous raisonnons sur l'ensemble de votre situation, entreprise et patrimoine personnel, pour maximiser votre richesse nette.
Optimisation de votre rémunération
Arbitrage intelligent entre salaire et dividendes pour minimiser les charges sociales et l'impôt, adapté à votre statut (SAS, SARL, EI, profession libérale).
Création ou optimisation d'une holding
Si vous accumulez des bénéfices, une holding peut vous permettre de réinvestir à moindre fiscalité et de préparer une transmission patrimoniale efficace.
Constitution d'un portefeuille multi-actifs
Actions, obligations, ETF, cryptomonnaies, Private Equity… Votre épargne travaille pour vous sur toutes les classes d'actifs, avec un niveau de risque adapté à votre horizon.
Plan d'épargne retraite (PER) et Madelin
En tant que TNS ou dirigeant, le PER est l'un des outils les plus puissants pour réduire votre base imposable aujourd'hui tout en préparant votre retraite.
Anticipation d'une cession d'entreprise
Si vous envisagez de vendre à terme, il faut préparer la sortie en amont : apport-cession, pacte Dutreil, réemploi des plus-values… Chaque année de préparation compte.
Suivi mensuel en visioconférence
Un point patrimonial complet chaque mois, à l'heure qui vous convient. Vous restez informé de votre performance sans y consacrer des heures.
Vous gardez le contrôle
Votre argent reste sur vos comptes. Nous vous conseillons, vous décidez.
Êtes-vous le bon profil ?
Patrimonis accompagne trois grands profils d'entrepreneurs qui ont en commun une chose : ils veulent que leur argent travaille aussi dur qu'eux.
Dirigeant de PME / TPE
Vous avez bâti une entreprise rentable et vous commencez à accumuler de la trésorerie. Il est temps de structurer votre patrimoine personnel, de façon décorrélée du risque de votre entreprise.
Entrepreneur tech / Freelance senior
Vos revenus sont élevés et irréguliers. Vous manquez de visibilité sur la meilleure façon d'investir. Votre conseiller Patrimonis vous structure un plan d'investissement mensuel automatisé.
Profession libérale
Médecin, avocat, notaire, architecte… Vous cotisez à des caisses de retraite spécifiques et votre régime fiscal est particulier. Nous connaissons vos contraintes et optimisons en conséquence.
Comment ça se passe concrètement ?
En 4 étapes simples, de votre première prise de contact à un portefeuille opérationnel
Entretien découverte
Un premier rendez-vous de 45 min pour comprendre votre situation, vos objectifs et votre appétit au risque. Gratuit et sans engagement.
Analyse patrimoniale
Votre conseiller analyse votre structure (société, revenus, charges, épargne existante) et prépare une proposition sur mesure.
Mise en place
Vous ouvrez les comptes nécessaires, nous vous guidons étape par étape. Premier investissement effectué en moins de 2 semaines.
Suivi mensuel
Chaque mois, un point visio pour suivre la performance, ajuster l'allocation et répondre à vos questions d'entrepreneur.
Gratuit · 45 minutes · Sans engagement
Questions fréquentes
Les questions que posent souvent les entrepreneurs avant de nous rejoindre
Votre entreprise mérite un entrepreneur.
Votre patrimoine mérite un expert.
Rejoignez le cercle restreint d'entrepreneurs que Patrimonis accompagne. Premier rendez-vous gratuit, sans engagement, en visioconférence.
Minimum 10 000 € · Honoraires transparents · Aucun frais de performance